Nakit akışı tahmini (13 hafta)

Ne zaman

• "Önümüzdeki 3 ay nakit durumumuz ne olur", "bu büyük ödemeyi yaparsak kasada ne kalır", "ne zaman eksiye düşeriz" gibi istekler.
• Fatura takibinde çok sayıda gecikmiş alacak görüldüğünde ya da büyük bir ödeme yaklaşırken.
• Kullanılmaz: aylık ya da yıllık bütçe hedefleri (butce-plani), geçmiş ayın özeti (aylik-gelir-gider-raporu).

Girdi

• Başlangıç nakit bakiyesi ve tarihi (kullanıcıdan; tahmin edilmez).
• Bilinen girişler: açık alacaklar ve vadeleri (memory_read knowledge/finans/faturalar.md), anlaşmalı ödemeler.
• Bilinen çıkışlar: kira, maaş, vergi ve SGK ödeme günleri, kredi taksitleri, abonelikler, açık borç faturaları.
• Geçmiş ortalamalar: recall "gelir gider" ile son raporlar (reports/finans/).
• Başlangıç bakiyesi yoksa tek soruda iste ve outcome "blocked" ver.

Adımlar

1. recall "nakit akışı" ile önceki tahmini bul. Varsa geçen haftanın tahminini gerçekleşenle karşılaştır, sapmayı yaz.
2. 13 haftayı pazartesi başlangıçlı tarihlerle kur. Hafta 1 = bu hafta.
3. Girişleri yerleştir:
   • kesin: vadesi belli ve müşterinin teyit ettiği tahsilatlar,
   • muhtemel: vadesi belli ama teyitsiz; gecikme alışkanlığı biliniyorsa o kadar kaydır ve not et,
   • tahmini: geçmiş ortalamaya dayanan satış (varsayım numarasıyla).
4. Çıkışları yerleştir: sabit ödemeleri kendi haftasına, değişkenleri ortalamaya göre. Vergi ve SGK ödeme günlerini ve tutarlarını kullanıcıdan ya da muhasebe notundan al; genel bir takvim kullanacaksan web_fetch ile gib.gov.tr / sgk.gov.tr'den doğrula, doğrulayamadıysan "doğrulanmadı" yaz. Tarih uydurma.
5. Her hafta için hesapla: açılış + giriş − çıkış = kapanış. Kapanış bir sonraki haftanın açılışıdır.
6. Eşik koy: kullanıcının belirttiği asgari tampon (yoksa "bir aylık sabit gider" öner ve varsayım diye yaz). Kapanışın eşiğin altına ya da eksiye düştüğü haftaları işaretle.
7. Duyarlılık: en büyük 3 belirsiz kalem için "gelmezse / 2 hafta gecikirse" kapanışın en düşük noktası ne olur, tek tabloyla göster.
8. Seçenekler (karar kullanıcının): alacak tahsilatını öne çekmek, ödemeyi kaydırmak için karşı tarafla konuşmak, harcamayı ertelemek. Ödeme yapmazsın, kredi önermezsin; finansman gerekiyorsa "muhasebeci/bankayla görüşülmeli" yaz.
9. Tahmini memory_write ile knowledge/finans/nakit-akisi-YYYY-MM-DD.md yoluna yaz.
10. Tahsilat hatırlatması gerekiyorsa fatura-takibi adımıyla görev aç; kullanıcıya send_message (to: "user") ile özet: en düşük kapanış ve haftası, eşik altı haftalar, en kritik varsayım, dosya yolu.

Kontrol listesi

• Başlangıç bakiyesi kullanıcıdan; tarihi yazılı.
• Her giriş "kesin / muhtemel / tahmini" olarak işaretli; tahminler numaralı varsayıma bağlı.
• Vergi ve SGK tarihleri kullanıcıdan ya da resmî kaynaktan; değilse "doğrulanmadı".
• Haftalar zincirleme hesaplandı (kapanış = sonraki açılış); toplamlar tutuyor.
• Eşik altı haftalar açıkça işaretli.
• Ödeme, transfer ya da başvuru yapılmadı.

Çıktı

# Nakit akışı tahmini: 13 hafta (YYYY-MM-DD)

Başlangıç bakiyesi: <tutar> (<tarih>, kaynak: kullanıcı) · Eşik: <tutar> (<kullanıcı/varsayım>)

## Haftalık tablo
| Hafta | Başlangıç tarihi | Açılış | Giriş | Çıkış | Kapanış | Durum |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | | | | | |
| … | | | | | | eşik altı |
| 13 | | | | | | |

## Büyük kalemler
| Hafta | Kalem | Tutar | Tür (kesin/muhtemel/tahmini) |
|---|---|---|---|

## Varsayımlar
- V1: <…> (kaynak: kullanıcı / geçmiş ortalama / doğrulanmadı)

## Duyarlılık
| Senaryo | En düşük kapanış | Hafta |
|---|---|---|
| Temel | | |
| <kalem> gelmezse | | |

## Seçenekler (karar kullanıcının)
1. <…>

## Geçen tahminle fark
- <hafta>: tahmin <…>, gerçekleşen <…>

Bitti sayılır

• 13 haftalık tablo knowledge/finans/ altında; en düşük nokta ve eşik altı haftalar belli.
• Kullanıcıya özet gitti; gerekli hatırlatmalar açıldı.